Steuersoftware und Steuer-Onlinetools für Freelancer

Steuersoftware und Steuerprogramme helfen Freelancern, ihre Steuererklärung online und offline zu erledigen. In unserem Beitrag stellen wir Ihnen verschiedene Steuerprogramme für Freelancer und Freiberufler vor. Wir erläutern die Vor- und Nachteile von On- und Offline-Steuersoftware und erklären, worin der Unterschied zum Elster-Verfahren liegt.

Was ist eine Steuersoftware?

Eine Steuersoftware ist ein Computer-Programm, mit dessen Hilfe Freelancer und Selbstständige ihre Steuererklärung selbst erstellen können.

Was ist Elster?

„Elster“ steht für Elektronische Steuererklärung und ist ein Projekt der deutschen Steuerverwaltung. An diesem Projekt sind alle Länder und der Bund beteiligt. Elster ermöglicht die Abwicklung der Steuererklärungen und der Steueranmeldungen über das Internet.

Jeder Selbstständige ist verpflichtet, die eigene Steuererklärung über Elster einzureichen. Dieses staatliche Steuerprogramm bietet drei Möglichkeiten, die Steuererklärung einzureichen:

1. Selbstständige erstellen ihre Steuererklärung allein und direkt über Elster.
2. Ein beauftragter Steuerberater erstellt die Steuererklärung und spielt die Daten über eine Schnittstelle ein.
3. Selbstständige nutzen eine andere Steuersoftware und spielen die Daten über eine Schnittstelle ein.

Welche Arten von Steuerprogrammen gibt es?

Im Kern gibt es zwei Arten von Steuersoftware:

• Offline verfügbare Programme
• Online verfügbare Programme

Offline-Steuersoftware

Die offline verfügbaren Programme können direkt auf dem Computer installiert werden. Um die Steuererklärung zu erstellen, werden lediglich die wichtigsten Dokumente und ein Computer benötigt.

Die Nachteile einer lokal installierten Steuersoftware sind:

• Es braucht genügend Speicherplatz für die Installation
• Das Programm muss zum Betriebssystem passen
• Die Bedienung ist an den eigenen Computer gebunden
• Die Software muss meist gekauft und jährliche Updates und installiert werden

Die Vorteile an einer offline Steuersoftware sind:

• Die volle Kontrolle über die eigenen Daten
• Ein Internet-unabhängiger Zugriff
• Meist entstehen nur einmalige Kosten für den Kauf der Lizenz

Online-Steuersoftware

Online verfügbare Programme liegen auf einem Server des Softwareanbieters (Cloudlösung). Um Zugriff auf die eigenen Daten zu erhalten und diese zu bearbeiten, wird ein Internetzugang benötigt. Bei dieser Art der Software wird die Steuererklärung online erledigt und es kann sich von jedem Computer aus mit dem eigenen Passwort einloggt und die Steuererklärung bearbeitet werden.

Die persönlichen Daten werden dabei verschlüsselt an den Anbieter der online Steuererklärungs-Software versendet. Die zum Teil sensiblen Informationen werden im Regelfall beim Anbieter gespeichert. Daher ist es wichtig, dass ein Anbieter gefunden wird, der DSGVO-konform arbeitet und sorgsam mit persönlichen Daten agiert.

Die Nachteile einer Cloudlösung sind:

• Die Kontrolle über die eigenen Daten werden abgegeben
• Es ist zwingend eine Internetverbindung notwendig
• oft entstehen regelmäßige Abonnementgebühren

Die Vorteile eines Online-Steuerprogramms sind:

• Es ist keine Installation notwendig
• Es wird kein Speicherplatz für die notwendigen Daten benötigt
• Das Programm läuft unabhängig vom eigenen Betriebssystem
• Die Verwendung auf Tablets und Smartphones sind möglich
• Es sind keine jährlichen Updates nötig, diese geschehen automatisch
• Die Kollaboration mit weiteren wie z.B dem Steuerberater ist einfacher

Hybridlösungen

Einige Softwareanbieter haben Hybridlösungen entwickelt. Hierbei liegt ein Teil der eigenen Daten in der Cloud und ein Teil auf dem persönlichen PC, Tablet oder Smartphone. Das Einspielen der Daten erfolgt lokal, mittels App oder online auf der Benutzeroberfläche des Anbieters.

Über welche Funktionen verfügt eine gute Steuersoftware?

Eine gute Steuersoftware für Freelancer und Selbstständige umfasst verschiedene Funktionen:

• benutzerfreundliche Oberfläche und Bedienung
• Formulare für private und gewerbliche Steuererklärung
• Möglichkeit zum Importieren von Finanzdaten aus Bankkonten, Buchhaltungssoftware etc.
• Abdeckung verschiedener Steuerarten
• Belegmanager
• Funktion zur Erstellung der EÜR
• automatische Updates
• Mobile Zugriffsmöglichkeiten
• Tipps für Steuereinsparungen
• Funktionen, die die Zusammenarbeit mit Steuerberatern erleichtern
• Drucker- und Exportfunktion für das Ausdrucken und Speichern der Formulare
• Elster-Assistent für das Versenden der Steuererklärung an das Finanzamt

Ob tatsächlich alle Funktionen benötigt werden, hängt von der persönlichen Situation ab. Als Selbstständiger mit einem Jahresumsatz von unter 22.000 Euro muss beispielsweise keine Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR) erstellt werden. Die Anzahl der auszufüllenden Formulare ist sehr überschaubar. Ist der Umsatz höher, wird die Steuererklärung komplexer und die Anzahl der Formulare umfangreicher.

Was ist der Unterschied zwischen Elster und einer Steuersoftware?

Zwischen Elster und einer Steuersoftware gibt es zwei wichtige Unterschiede:

• Steuersoftware kostet Geld – Elster ist ein kostenloses Angebot
• Elster gibt keine Tipps für Steuereinsparungen

Ob sich die Investition in eine Steuersoftware lohnt, ist abhängig von den Steuereinsparungen, die Freelancer durch die Steuertipps der Software erhalten.

Ist die Steuersoftware steuerlich absetzbar?

Selbstständige können die Steuer-Tools in ihrer Lohnsteuererklärung als Werbungskosten ansetzen. Wie das funktioniert, erklärt die Steuersoftware im Idealfall von selbst.

Welche Steuersoftware empfehlen wir Freelancern?

Freelancer haben andere Anforderungen an eine Steuersoftware als ein Angestellter. Falls es sich um eine nebenberufliche Selbstständigkeit handelt, liegen sowohl Einnahmen aus selbstständiger als auch Einnahmen aus nicht selbstständiger Arbeit vor. In beiden Fällen wird eine Software benötigt, welche sowohl für Gewerbetreibende als auch für Privatpersonen geeignet ist. Im Folgenden haben wir unsere Empfehlungen für Steuerprogramme aufgelistet. Wir starten bei den Programmen, die lokal auf dem Computer installiert werden können.

QuickSteuer Deluxe

Das Unternehmen LEXWARE bietet mit QuickSteuer Deluxe ein cleveres Steuerprogramm an. Das Programm verfügt über folgende Leistungsmerkmale:

• ELSTER-Assistent enthalten
• Für die private und gewerbliche Steuererklärung
• Belegmanager
• integrierter Steuerprüfer
• Eingabehilfe mit Kurzinfos und Steuer-Tipps in den Eingabefeldern
• Automatische Eingabeprüfung und Steuerberechnung

WISO Steuer

Das Steuerprogramm WISO Steuer besitzt spezielle Profifunktionen für Selbstständige. Selbstständige können das Angebot kostenlos testen, ehe sie sich anmelden und ihre Steuererklärung abschicken. Das Programm enthält:

• ELSTER-Anbindung
• Alle Formulare für die private und gewerbliche Steuererklärung
• Umfangreiche Steuer-Tipps mit über 150 verständlichen Videos
• nur eine Lizenz für alles: Windows, Mac, Browser, Smartphone und Tablet (App)
• hinzubuchbarer Steuerexperte

TAXMAN für Selbstständige

LEXWARE hat mit Taxman für Selbstständige eine weitere Steuersoftware im Angebot. Dieses hat einen größeren Funktionsumfang als QuickSteuer und lohnt sich für aufwendige Steuerfälle.

• ELSTER-Assistent enthalten
• Für die private und gewerbliche Steuererklärung
• Belegmanager
• Kurzinfos mit Steuer-Tipps in den Eingabefeldern
• Dynamische Ausfüllhilfen und integrierter Steuerprüfer
• Ratgeber und Videos für spezielle Steuerfälle
• Steuerhandbuch mit Tipps, Checklisten, Musterbriefen
• Sofort-Hilfe-Services
• Datenübernahme und Import aus dem Vorjahr

Accountable

Accountable vereint alle Buchhaltungs- und Steuerpflichten als Komplettpaket in einem Programm:

• Rechnungsstellung mit Vorlagen
• Belegmanagement
• Überblick über die gesamte Buchhaltung
• automatische Erkennung von Steuervergünstigungen
• Steuergarantie
• persönlicher Support
• Webversion und App
• Möglichkeit der Unterstützung durch einen Steuerberater

Zusammenfassung

Angesichts der großen Auswahl an Steuerprogrammen lohnt es sich, eine Software zu testen, ehe sich für einen Kauf entschieden wird. Es sollte immer auf den Funktionsumfang der Software geachtet werden, damit sie den eigenen Anforderungen gerecht wird. Nicht vergessen: Die Kosten für die Steuersoftware sind als Werbungskosten absetzbar