Was macht ein Finanzberater?

Finanzberater unterstützen Privatpersonen, Familien und Gewerbetreibende in allen finanziellen Angelegenheiten. Hierzu zählen die Geldanlage, Vermögensgestaltung und Versicherungen. Die Finanzberater kennen sich bestens mit Wertpapieren und Anleihen aus, sind mit den internationalen Finanzmärkten vertraut. Da die globalen Märkte und Produkte immer komplexer werden, haben Finanzberater auf dem Arbeitsmarkt sehr gute Perspektiven.

Berufsbild

Finanzberater sind angestellt oder selbstständig. Angestellte Berater sind unter anderem bei Versicherungskonzernen, Finanzdienstleistern, Unternehmensberatungen, Wirtschaftsberatungen, Kreditinstituten und Bausparkassen tätig. Viele der freien Berater schließen sich einer der großen Vermögensgesellschaften an. Sie sind dann unternehmerisch autonom, werden aber gegen eine (Lizenz)gebühr von der Dachgesellschaft beim Marketing, Vertrieb und in rechtlichen Angelegenheiten unterstützt.

Ein Finanzberater klärt Verbraucher über Finanzprodukte, Möglichkeiten des Vermögensaufbaus und über gesetzliche Anreize auf. Dazu gehören zum Beispiel ein strategisches Brutto-Netto-Management, die Baufinanzierung und die Altersvorsorge. Gemeinsam mit dem Klienten gestaltet der Berater einen Vermögensplan mit langfristigen Zielen.

Welche Aufgaben hat ein Finanzberater?

• Aufklärung über Finanzprodukte, Möglichkeiten des Vermögensaufbaus und über gesetzliche Anreize
• Brutto-Netto-Management, Baufinanzierung und Altersvorsorge
• Erstellung eines Vermögensplans

[su_button url=“/freelancer-verzeichnis/finance-1363″ style=“soft“ background=“#3fbef1″ size=“10″ center=“yes“ icon=“icon: rocket“ icon_color=“#ffffff“ text_shadow=“0px 0px 0px #000000″]Jetzt Freelancer finden[/su_button]

Finanzberater sollten sich für Finanzpolitik und Wirtschaftspolitik interessieren. Sie benötigen ein fundiertes mathematisches Grundwissen. Darüber hinaus sollten sie über eine hohe Auffassungsgabe, sehr gute analytische Fähigkeiten, kommunikatives Geschick, eine stark ausgeprägte Motivation und Problemlösungskompetenz verfügen. Außerdem kennzeichnen Empathie, Flexibilität und Geduld einen erfolgreichen Finanzberater.

Was muss ein Finanzberater können?

• Interesse an Finanz- und Wirtschaftspolitik
• Fundiertes mathematisches Grundwissen und analytische Fähigkeiten
• Hohe Auffassungsgabe, Problemlösungskompetenz
• Empathie, Flexibilität und Geduld

[su_button url=“/projektboerse/finance-1363″ style=“soft“ background=“#3fbef1″ size=“10″ center=“yes“ icon=“icon: rocket“ icon_color=“#ffffff“ text_shadow=“0px 0px 0px #000000″]Jetzt Projekte finden[/su_button]

Die Berufsbezeichnung Finanzberater ist nicht gesetzlich geschützt. Daher existiert kein einheitlicher Ausbildungsweg. Viele Finanzberater haben ein wirtschaftswissenschaftliches Studium absolviert oder eine kaufmännische Ausbildung (z. B. Bankkaufmann / Bankkauffrau, Versicherungskaufmann / Versicherungskauffrau) erworben.

Der Quereinstieg ist ebenfalls möglich, wenn die Motivation und ein Grundwissen vorhanden sind. Die großen Vermögensgesellschaften rekrutieren Nachwuchskräfte, indem sie potenzielle Quereinsteiger mit Beratungstalent gezielt ansprechen.

Ohne jegliche Ausbildung ist ein Engagement als Finanzberater de facto ausgeschlossen. Als selbstständiger Berater ist zudem meist eine Gewerbeerlaubnis nach der Gewerbeordnung erforderlich, um Finanz- und Versicherungsprodukte vermitteln zu dürfen.

Spezialisierung

Finanzberater können durch eine Spezialisierung ihre Karriereaussichten verbessern. Mögliche Schwerpunkte sind das Steuerrecht, die Alterssicherung, Förderprogramme oder Finanzierungshilfen für Startups. Eine solche Profilierung steigert die Chance, in das höhere Management eines Unternehmens aufzusteigen.

Weiterbildung

Die Steuergesetze und rechtlichen Rahmenbedingungen für Finanz- sowie Versicherungsprodukte ändern sich ständig. Daher müssen sich Finanzberater regelmäßig weiterbilden. Damit die Qualität der Kundenbetreuung gesichert ist und dokumentiert werden kann, empfiehlt sich die Zertifizierung. Unter anderem können die Berater ihre Kompetenzen durch den Erwerb des EFA-Zertifikats (European Financial Advisor) oder des CFP-Zertifikats (Certified Financial Planner) nachweisen. Dies setzt die Bereitschaft zum selbstständigen Lernen an einer privaten Hochschule oder einem privaten Weiterbildungsträger voraus.

Die Einkommensspanne von Finanzberatern ist sehr breit. Das Gehalt bzw. der Umsatz hängt von der Erfahrung, der Zahlungskraft des Arbeitgebers bzw. der Klienten, vom Standort und dem Verhandlungsgeschick ab. Angestellte Finanzberater erhalten in der Regel neben ihrem Gehalt Zulagen wie Boni oder Provision.

Im Durchschnitt verdienen Finanzberater zwischen 4000 und 6500 Euro. Das Einstiegsgehalt beläuft sich auf 2500 bis 3500 Euro brutto, das Top Gehalt auf 8000 bis 10000 Euro.

Selbstständige haben meist ein geringes oder gar kein fixes Gehalt. Bei ihnen hängt das verfügbare Einkommen stark vom Erfolg und der Zahl der Vertragsabschlüsse ab. Die Bandbreite reicht von 30.000 bis 130.000 Euro Bruttojahreseinkommen.

Wie viel verdient ein Finanzberater?

Einstiegsgehalt	2500 bis 3500 Euro
Durchschnittsgehalt	4000 und 6500 Euro
Senior Gehalt	80.000 Euro

Wie viel verdient ein selbstständiger Finanzberater?

Diese Berufsbilder könnten Sie auch interessieren