26.10.2026 aktualisiert
Premiumkunde
100 % verfügbarAFC Experte | AML/CTF, KYC, Model Risk | AMLR, MaRisk, MiCAR, PSD2
Wroclaw, Deutschland
Weltweit
Master of Science - Energy & FinanceÜber mich
Senior AFC Consultant mit Erfahrung bei Deutscher Bank (Model Risk, AFC) und BearingPoint (Banking & Capital Markets). Schwerpunkte: AMLR 2027, MaRisk, MiCAR, PSD2, KYC/AML/CTF, Sanctions Screening, Model Risk Management, Findings Management, Governance. Zertifizierter AFC-Experte.
Skills
Data AnalysisTransaktionsmanagementBankenaufsichtBankingComplianceBeratungPythonMachine LearningProjektmanagementMySQLSystemmigrationBacktestingFinancial Crime ComplianceGeldwäschebekämpfungESG-Kriterien
Anti-Financial Crime & Compliance
- AMLR (EU 2024/1624), AMLD6, MaRisk, MiCAR, EU AI Act, DORA, GwG, PSD2, EBA Guidelines
- AML/CTF/KYC, Sanktionsprüfung, Transaction Monitoring, Name List Screening, Risk Rating
- KYC/AML Remediation, EDD-Trigger und Eskalationspfade
- Aufbau und Leitung von Governance-Foren, Management Reporting
- Erstellung von Policies, Procedures und Frameworks
- Findings Management (intern, Internal Audit, BaFin/Aufsicht)
- Begleitung von Audits und regulatorischen Prüfungen
Model Risk Management
- Modellvalidierung, EBA/GL/2024/04, MaRisk
- Backtesting, Below-the-Line Tests, Effectiveness & Efficiency Tests, Sensitivitätsanalysen
- Challenger-Modelle, Model Development, Model Tuning & Optimierung
- Ongoing Performance Monitoring, Re-Calibration, Model Governance
Regulatorische Beratung
- Gap- und Impact-Assessments für AMLR, PSD2, MiCAR
- Lizenzierungs-Advisory (BaFin, ZAG, KWG, Credit Institution)
- Regulatorische Bewertung von Produkten und Use Cases
- Cross-Border-Compliance in DACH und Niederlande (GwG, FM-GwG, Wwft)
Zahlungsverkehr
- Migration von Kernbanksystemen mit Fokus auf SEPA, SWIFT MT/MX und AZV
- ISO-20022-Migration und EBICS-Upgrades (2.5 → 3.0)
- Fachkonzepte, User Stories und Mapping-Regeln für camt./pacs.-Formate
- Test-Setup und Testdurchführung für SEPA- und SWIFT-Nachrichten
Data Analytics
- Python, R, SQL, Power BI, Tableau, Cloudera
- KPI-Dashboards für AFC-Monitoring, Performance Monitoring und Compliance-Reporting
- Machine Learning (Random Forest, Klassifikationsmodelle) zur Reduktion von False Positives/Negatives
- Automatisierung von Workflows und Reportings (n8n, LLM-APIs)
Methodisch
- Business Analysis, Anforderungsanalyse, User Stories, Fachkonzepte
- Stakeholder Management im internationalen Banken- und Fintech-Umfeld
- Scrum Master und Scrum Product Owner (zertifiziert), JIRA, Confluence
Erfahrung
Berufserfahrung5 - 10 Jahre
Freelancer seit2025
Sprachen
DeutschMutterspracheEnglischverhandlungssicher
Projekthistorie
- Regulatory Compliance Advisory für die Märkte Deutschland, Österreich und Niederlande im Rahmen der Lizenz-Transition von einer Payment Institution zu einer Credit Institution
- Gap-Assessment für das künftige Produktangebot unter Credit-Institution-Lizenz (Funding, Lending, Kontoführung, Zahlungsdienste)
- Regulatorische Bewertung neuer Produkt-Features und Use Cases entlang PSD2, EBA Guidelines und nationaler AML-Rahmenwerke (GwG, FM-GwG, Wwft)
- Erstellung schriftlicher Compliance-Analysen und Decision Papers für Product- und Partnerships-Teams
- Regulatorische Unterstützung des Customer-Care-Teams bei ausgewählten Beschwerdefällen, in Abstimmung mit Legal
- AMLR (EU Anti-Money Laundering Regulation 2024/1624): Gap Assessment, Impact Assessment, Planung und Steuerung
- Erstellung von Policies & Procedures zur Erfüllung regulatorischer Anforderungen in Hinsicht auf AML/CTF und KYC
- Internal & External Finding Management
- Koordination der AMLA Data Collection
- Projekt-Setup und Steuerung im Digital-Banking-Umfeld
- Stakeholder Management zwischen Fachbereich, IT und Senior Management